Cómo pagar menos impuestos en tu empresa en el Reino Unido

Saber cómo pagar menos impuestos en tu empresa en el Reino Unido puede marcar una gran diferencia en la rentabilidad de tu empresa. El sistema fiscal británico ofrece diversas herramientas legales para reducir la carga tributaria de manera eficiente, siempre que conozcas bien las opciones disponibles y mantengas tu negocio en regla.

En este artículo te explicamos estrategias clave que puedes aplicar para optimizar la fiscalidad de tu empresa sin complicaciones ni riesgos legales.

Cómo pagar menos impuestos en tu empresa en el Reino Unido

1. Elige una estructura fiscal eficiente para tu empresa

La forma jurídica de tu empresa influye directamente en cómo tributas. En Reino Unido, la opción más común para pequeñas y medianas empresas es la Limited Company (LTD). Esta estructura permite pagar un impuesto de sociedades (Corporation Tax) sobre los beneficios, actualmente del 25 % si superas las £250,000 de ganancias. Sin embargo, si tus beneficios son menores, puedes optar a un tipo reducido mediante el sistema escalonado.

Comparado con otras estructuras como ser autónomo (sole trader), una LTD permite separar tus finanzas personales y aprovechar ventajas fiscales específicas.

2. Combina salario y dividendos

Una de las estrategias más utilizadas por los propietarios de empresas en el Reino Unido es repartir ingresos entre salario y dividendos. Los dividendos son pagos que una empresa hace a sus accionistas o propietarios con parte de los beneficios generados. Al mantener un sueldo básico (hasta el umbral libre de impuestos) y recibir el resto de los beneficios como dividendos, puedes reducir tu factura fiscal personal.

Los dividendos tienen un tipo impositivo más bajo que los ingresos por nómina, y además se benefician de un umbral libre de impuestos (Dividend Allowance). Esta fórmula puede ayudarte a pagar menos impuestos a nivel personal y empresarial.

3. Deduce todos los gastos posibles para tu empresa

Un aspecto clave para reducir los impuestos de tu empresa es aprovechar al máximo las deducciones fiscales. En UK, puedes deducir una gran variedad de costes relacionados con la actividad de tu negocio, como:

• Alquiler de oficinas o coworking

• Servicios profesionales (contabilidad, marketing, asesoría)

• Equipos informáticos y software

• Gastos de viaje y transporte

• Teléfono e internet

• Formación y desarrollo profesional

Incluso si trabajas desde casa, puedes deducir un porcentaje de tus gastos domésticos, como electricidad o alquiler, siempre que estén vinculados a tu actividad profesional. Lo importante es mantener registros contables claros y conservar justificantes de todos los gastos.

4. Invierte en I+D y aprovecha incentivos para tu empresa en el Reino Unido

Si tu empresa desarrolla nuevos productos, procesos o tecnologías, puedes beneficiarte de incentivos fiscales para la innovación. El Reino Unido ofrece el R&D Tax Relief (alivio fiscal por I+D), que permite reducir el impuesto de sociedades o incluso recibir reembolsos si tu empresa está en pérdidas.

Este incentivo puede aplicarse tanto a empresas tecnológicas como a otras que mejoren significativamente un producto o proceso existente. Es recomendable contar con ayuda de una consultora especializada para aprovecharlo correctamente.

5. Utiliza planes de pensiones para reducir impuestos

Hacer aportaciones a un plan de pensiones empresarial (como el Director’s Pension Scheme) puede ser otra vía eficiente para disminuir impuestos y planificar tu futuro. Las aportaciones hechas por la empresa a favor del director o empleados son deducibles como gasto y no están sujetas a impuestos personales hasta que se retiran los fondos en el futuro.

Este tipo de ahorro a largo plazo también puede mejorar la salud financiera de tu negocio, reducir beneficios imponibles y ofrecer seguridad económica al equipo directivo.

6. Declara solo lo necesario al VAT

El VAT (Value Added Tax) o IVA en el Reino Unido se aplica a empresas que facturan más de £90,000 anuales. Si estás obligado a registrarte, asegúrate de aplicar correctamente el VAT solo en los productos o servicios que lo requieren. También puedes deducirte el VAT pagado en compras o servicios relacionados con tu actividad.

En algunos casos, puedes acogerte a regímenes especiales como el Flat Rate Scheme, que simplifica la contabilidad y puede permitirte pagar menos VAT en ciertas circunstancias.

Conclusión: cómo pagar menos impuestos en tu empresa en UK

Pagar menos impuestos en tu empresa en el Reino Unido es posible si conoces y aplicas bien las herramientas que ofrece el sistema fiscal británico. Desde elegir la estructura jurídica adecuada hasta combinar salario y dividendos, deducir gastos o aprovechar incentivos como los de I+D, cada decisión cuenta.

Con una buena planificación y el asesoramiento adecuado, puedes optimizar tu carga fiscal legalmente y mejorar la rentabilidad de tu negocio. ¿Quieres sacarle el máximo partido a tu empresa en Reino Unido? Empieza hoy a revisar tu estrategia fiscal.